Anleitung (Version 5)


INHALTSVERZEICHNIS

  1. Funktionsübersicht
  2. Grundsätzliche Bedienung
  3. Die ersten Schritte
  4. Häufig gestellte Fragen
  5. Feedback

1. FUNKTIONSÜBERSICHT

Sie wollen einen besseren Überblick über Ihre Finanzen bekommen dafür jedoch weder viel Zeit noch Geld investieren? Haben Sie vielleicht ein finanzielles Ziel vor Augen oder wollen sich einen lang ersehnten Traum erfüllen? In jedem Fall ist diese App die Lösung Ihrer Probleme. Auf dem Smartphone immer in Reichweite stellt die Mein Haushaltsbuch Pro Edition-App Ihre finanzielle Situation klar und verständlich dar, schlüsselt Ihre Einnahmen und Ausgaben in Statistiken auf aber bleibt dabei auch für Laien klar verständlich und einfach zu bedienen.Sie können Ihre Einnahmen und Ausgaben in sogenannten Buchungskriterien zusammenfassen und dabei erkennen wieviel Geld Sie für einzelne Kategorien wie zum Beispiel Lebensmittel oder Transport ausgeben. 

So kann sparen sogar Spaß machen!


Wenn Sie die App öffnen sehen Sie sofort Ihren aktuellen Kontostand. Dabei werden Ihre Fixausgabe (sogenannte wiederkehrende Buchungen) wie zum Beispiel Ihre Miete oder diverse Versicherungen sowie wechselnde tägliche Ausgaben (der Salat in der Mittagspause oder das neu gekaufte Hemd) berücksichtigt. Je nachdem ob Sie Ihren Lohn erst bekommen haben oder sich der Monat eher dem Ende zuneigt gibt Ihnen die App schnell Auskunft über das verbleibende Geld und Ihr Einkaufsverhalten in dem aktuellen Monat. 

Auf der Übersichtsseite sehen Sie mehrere Monate nach dem gleichen Schema aufgeschlüsselt. Somit können Sie Trends frühzeitig erkennen und Ihr Budget bereits Monate vorher besser planen. Natürlich können Sie hier auch die einzelnen Monate einzeln anwählen und sehen Ihre Buchungen.

Auf der Buchungsseite werden alle Einnahmen, Ausgaben und Kontobewegungen aufgelistet. Dabei sehen Sie wie die jeweilige Buchung Ihren Kontostand verändert hat.

Die Statistik zeigt Ihnen anhand von Buchungskriterien (Kategorien, Zahlungsarten, Personen und Gruppen) für was Sie Ihr Geld ausgegeben haben.

Besonders wichtig sind die sogenannten Budgets. Hier legen Sie einen bestimmten Betrag für festgelegte Ausgaben (z.B. Freizeit oder Urlaub) fest und entscheiden über die Buchungskriterien (Kategorien, Zahlungsarten, ...) und über den Zeitraum welche Buchungen automatisch für die Berechnung herangezogen werden sollen. So wissen Sie, dass Sie zum Beispiel die Hälfte Ihres geplanten Budgets für Restaurantbesuche ausgegeben haben. Wenn dies Ende des Monats der Fall ist können Sie getrost ein Abendessen auswärts genießen und sich für Ihre gute Budgetplanung belohnen.

Wie bereits erwähnt unterscheidet die App zwischen regelmäßigen und einmaligen Buchungen. Die regelmäßigen Buchungen müssen Sie nicht jedes Mal neu eingeben. Durch die Angabe der Wiederholungsdetails (Startdatum, Wiederholungsintervall, Enddatum) erledigt die App diese Arbeit für Sie. Jede Buchung kann mit Buchungskriterien (Kategorie, Zahlungsart, Person oder Gruppe) spezifiziert werden. Dadurch können nicht nur Statistiken angezeigt werden, sondern automatisch eingerichtete Zahlungen können auch nicht mehr vergessen werden was Ihnen hilft einen konstanten Überblick über Ihre Ausgänge zu behalten.

Um die Buchungseingabe zu beschleunigen, stehen Ihnen die sogenannten Schnelleingabetasten zur Verfügung die Sie natürlich personalisieren können. Diese Funktion ist nicht nur optisch ansprechend gestaltet sondern besonders hilfreich für häufige Käufe die sich nicht regelmäßig wiederholen bei denen der Betrag sowie die Kategorie jedoch gleich bleiben (z.B. eine Fahrkarte oder Wurstsemmel). Somit gibt es keine Ausreden mehr die eben gekaufte Semmel einfach nicht zu verbuchen, folglich wird die Qualität Ihrer Statistik verbessert.

Ein weiteres Feature unserer App ist die Möglichkeit beliebige Kontoauszüge anfertigen zu lassen oder die Daten in unterschiedlichen Formaten (CSV, HTML, PDF, Excel) exportieren zu können. Zusätzlich gibt es noch verschiedene Darstellungsmöglichkeiten um die Daten auf jeder Seite zu visualisieren. Mit der eingebauten Druckfunktion können Sie alle Listen und Grafiken direkt aus dem Programm ausdrucken. Dafür benötigen sie lediglich einen AirPrint-kompatiblen Drucker. Weitere Informationen hierzu bekommen Sie auf der Apple-Homepage.

Es besteht auch die Möglichkeit, Ihre reellen Kontoauszüge (in Form von CSV-Dateien) zu importieren. Weitere Informationen dazu finden Sie im Kapitel Daten importieren. Falls eine Bank oder App für den Import nicht unterstützt wird, würden wir uns freuen, wenn wir eine Beispieldatei bekommen könnten, um unsere Liste der bereits unterstützten Banken und Apps erweitern zu können. Wir stellen auch CSV- und Excel-Vorlagen für eine Datenmigration bereit, indem Sie diese Dateien manuell pflegen um sie anschließend zu importieren. Eine genaue Beschreibung finden Sie im Kapitel Daten migrieren.

Zusätzlich können Sie ihre Daten auf ihrem Gerät bzw. in die iCloud sichern bzw. wiederherstellen. Falls Sie mehrere Geräte unter ihrem Apple-Account betreiben, können Sie diese komplett synchron halten indem Sie die manuelle iCloud-Funktion nutzen. Denken Sie bitte daran regelmäßig Sicherungen durchzuführen damit Ihre wertvollen Daten nicht verloren gehen. Alle Sicherungen werden auf dem Gerät bzw. in der iCloud verschlüsselt abgespeichert, somit haben Unbefugte keinen Zugriff auf Ihre Daten. Zusätzlich können Sie über die iTunes-Filesharing-Funktion die Daten auf dem PC/Mac abspeichern.

Es besteht noch keine Möglichkeit mehrere Geräte synchron zu halten. Zurzeit können wir nur manuell die kompletten Daten über iCloud auf unterschiedliche Geräte kopieren. Auch ist diese App keine Online-Banking- oder eine Buchhaltungssoftware. Es gibt keine Anbindung zu Ihrer Bank, sodass die Kontobewegungen automatisch importiert werden können.

Das Ziel dieser App ist es offline eine gute Übersicht über Ihre finanzielle Situation zu haben und diese eventuell in den Griff zu bekommen.

2. GRUNDSÄTZLICHE BEDIENUNG

Grundsätzlich steuern Sie die App mit der oberen Navigationsleiste und deren vier Symbole (Links: Einstellungen - Schnelleingabetasten; Rechts: Ansicht - Menü):

Diese 4 Icons haben folgende Bedeutung:

In den Einstellungen (Zahnrad) können Sie die App konfigurieren, viele Optionen ändern, die Sprache und die Währung einstellen, den PIN Code ein-/ausschalten, Sicherungen anlegen und Daten exportieren bzw. importieren. Zusätzlich bekommen Sie Informationen rund um diese App und über das Team hinter OneTwoApps.

Mithilfe der Schnelleingabetasten (Plus) haben Sie die Möglichkeit, sehr schnell Buchungen anzulegen oder Befehle auszuführen. So werden Buchungen superschnell und zeitsparend erfasst. 

 

Nachdem Sie ein Symbol (Buchung) angeklickt haben, können Sie entweder den Betrag noch ändern oder die Buchung sofort akzeptieren. Es besteht auch die Möglichkeit die Buchung vor dem Speichern zu bearbeiten.

 

Sie können diese Tasten in den Einstellungen nach Ihren Bedürfnissen konfigurieren. Dazu stehen Ihnen eine Vielzahl von Funktionen zur Verfügung oder Sie definieren sich individuelle Buchungen. Sie haben die Auswahl aus 365 Symbolen für eine aussagekräftige Darstellung Ihrer Taste. Machen Sie davon Gebrauch und Sie werden sehen, wie schnell eine Datenerfassung möglich ist.

 

Mit Auswahl (Pfeil nach unten) können Sie das ausgewählte Konto, die Ansicht und die Sortierung bzw. die Darstellung der Daten ändern. Für die Berechnung können Sie hier festlegen, ob der Übertrag aus dem vorherigen Monat oder zukünftige Buchungen berücksichtigt werden sollen. Damit (und mit einigen anderen Optionen innerhalb dieser Funktion) können Sie die App vollständig auf Ihre Bedürfnisse zurechtschneiden.

Das Menü (Fünf waagerechte Linien) enthält eine Vielzahl nützliche Befehle. Sie haben die Möglichkeit Buchungen anzulegen oder die letzte Buchung zu ändern. Mit einer Suchfunktion wird das Finden und eventuelle Ändern von Daten zum Kinderspiel. Außerdem finden Sie hier auch diverse Tools um Ihnen einen Überblick über Ihre finanzielle Lage zu liefern und diese genau auszuwerten. Sie können hier Ihre Daten exportieren, ausdrucken und visualisieren.

Im unteren Bereich befinden sich die wichtigsten Funktionen dieser App. Hier wird der momentane Saldo und das ausgewählte Konto angezeigt. Wischen Sie mit dem Finger über die Betragsanzeige, dann wird die Anzeige (je nach Dialog) verändert. Ein Klick auf diese Anzeige öffnet den Konto-Auswahl-Dialog.

2.1 Aktuell

Auf dem Reiter Aktuell bekommen Sie einen Überblick über Ihre finanzielle Situation. Es werden für den Beobachtungszeitraum die Einnahmen, die Fixkosten, die täglichen Ausgaben und ggf. der Übertrag aus dem vorherigen Monat ausgegeben (sofern die Option „Vormonate berücksichtigen“ eingeschaltet wurde). Hier finden Sie zudem die Funktionen zum Anlegen neuer Einnahmen, Ausgaben und Umbuchungen.

 

TIPP 1: Sie können den Beobachtungszeitraum ändern, indem Sie auf die obere Datumsanzeige klicken oder auf dieser Anzeige links bzw. rechts wischen. Sie können zwischen folgenden Einstellungen wählen: Aktueller Monat, Aktuelles Quartal, Aktuelles Halbjahr, Aktuelles Jahr

 

TIPP 2: Wenn Sie das ausgewählte Konto ändern wollen, dann klicken Sie entweder unten auf den Betrag oder klicken oben in der Navigationsleiste auf den Befehl „Auswahl“ (Pfeil nach unten) und wählen den Reiter „Konten“ aus.

2.2 Übersicht

Auf dem Reiter Übersicht wird das Verhältnis zwischen Einnahmen und Ausgaben pro Monat dargestellt, damit sie langfristig erkennen können, wieviel Geld Ihnen in den jeweiligen Monaten noch zur Verfügung steht. Somit haben Sie einen besseren Überblick und erkennen ganz einfach Engpässe und Trends. Roten Zahlen am Konto wird somit der Garaus gemacht. Über die Auswahl können Sie festlegen, ob Sie die kompakte oder die detaillierte Ansicht haben möchten, je nachdem ob Sie nur eine kurze und knackige Übersicht über die Monate haben wollen oder auch genauere Information einsehen wollen. Durch einen Klick auf einen Monat wird der entsprechende Kontoauszug angezeigt.

 

TIPP 1: Sie erhalten weitere Befehle, wenn Sie einen Eintrag nach links bzw. nach rechts verschieben.

 

TIPP 2: Die Anzahl der Monate lassen sich in den Einstellungen (Optionen > Übersichtsanzeige) individuell einstellen.

 

Tipp 3: Sie können die Ansicht verändern (Detailliert & Kompakt), indem Sie auf der unteren Betragsanzeige nach links bzw. nach rechts wischen. Alternativ würden Sie über den Ansicht-Dialog diese Einstellung vornehmen.

2.3 Kontoauszug

Der Reiter Buchungen zeigt alle Kontobewegungen für den ausgewählten Zeitraum und für das ausgewählte Konto an. Sie können diesen Zeitraum oben in der Datumsleiste festlegen    

 

So sehen sie schnell was, wann mit welchem Betrag verbucht wurde. Zusätzlich werden links neben dem Titel einige Informationen (in Form von Symbolen) angezeigt. Das obere Symbol gibt die Art der Buchung an, sprich handelte es sich um eine Einzelbuchung, eine Umbuchung oder Fixbuchung. Fixbuchungen werden dunkel und variable Buchungen hell dargestellt. Das untere Symbol gibt an, ob die Buchung beobachtet {gelb ausgefüllt} und/oder abgeglichen, verrechnet oder bezahlt {selektiert} wurde.

 

Damit Sie einen noch besseren Überblick über die Art der Buchungen bekommen, haben wir insgesamt 11 Ansichten eingebaut. Dabei werden die Buchungen je nach Einstellung unterschiedliche gruppiert.

Sie haben folgende Auswahlmöglichkeiten:    

  • Tage - Alle Buchungen werden je nach der Sortierreihenfolge chronologisch und nach Tagen gruppiert angezeigt
  • Heute & Vergangene & Zukünftige - Bei dieser Darstellung werden erst die heutigen Buchungen, dann die vergangenen Buchungen und zum Schluss die zukünftigen Buchungen angezeigt.
  • Einnahmen & Ausgaben - Diese Darstellung trennt die Einnahmen von den Ausgaben.
  • Nicht Abgeglichen & Abgeglichen – Bei dieser Darstellung werden erst die nicht abgeglichenen Buchungen angezeigt und dann die bereits abgeglichenen Buchungen.
  • Konten, Hauptkategorien, Kategorien, Zahlungsarten, Personen, Gruppen – Diese Ansichten gruppieren die Buchungen nach ihren Buchungskriterien.
  • Datum – Alle Buchungen werden ohne eine Gruppierung chronologisch angezeigt.    

TIPP 1: Wenn Sie oben in der Navigationsleiste auf den Befehl „Auswahl“ (Pfeil nach unten) klicken und den Reiter „Ansicht“ wählen, können Sie mit der Option „Zukünftige berücksichtigen“ entscheiden, ob zukünftige Buchungen verrechnet werden sollen. Zusätzlich können Sie festlegen, wie die Daten aufbereitet und angezeigt werden.

 

TIPP 2: In den Einstellungen (Optionen > Buchungen & Buchungsabgleich) gibt es zwei wichtige Auswahlmöglichkeiten. Wenn Sie nur abgeglichene Buchungen verrechnen möchten, dann aktivieren Sie die Option „Buchungen verrechnen“. Möchten Sie alle Umbuchungen in der Ansicht „Alle Konten“ unterdrücken, dann aktivieren Sie die Option „Umbuchungen ignorieren“.

 

TIPP 3: Schieben Sie einen Eintrag nach rechts, um die ausgewählte Buchung in die Merkliste einzutragen bzw. um sie als „Abgeglichen“ (Verrechnet) zu markieren. Wenn Sie eine Buchung nach links verschieben erhalten Sie weitere nützliche Befehle.

2.4 Statistik & Diagramm (iPad) & Verteilung (iPad)

Der Reiter Statistik zeigt Ihnen die aufsummierten Beträge für den ausgewählten Zeitraum in Abhängigkeit der Buchungskriterien an. Über die Sortierung (siehe Navigationsleiste > Auswahl) können Sie festlegen, welche Buchungskriterien für die Berechnung herangezogen werden sollen. Durch einen Klick auf einen Eintrag werden alle relevante Buchungen angezeigt.

 

Wenn Sie noch zusätzlich eine Übersicht über den kompletten Zeitraum haben möchten, dann aktivieren Sie in den Einstellungen (Optionen > Statistik) den Schalter „Übersicht einschalten“.

 

In der Darstellung trennen wir Einnahmen und Ausgaben voneinander. Je nach Einstellung werden die Ausgaben nochmal unterteilt in fixe Ausgaben (z.B. Miete, Strom, Gehalt, …) und variable Ausgaben (z.B. Fahrkarte, Kaffee, Pizza, …). Dadurch bekommen Sie einen noch besseren Überblick wieviel Geld Sie jeden Monat ausgeben müssen und was Sie täglich verbrauchen. Diese Verfeinerung Ihrer Ausgaben können Sie unter Ansicht mit der Option "Ausgaben trennen" einstellen.

 

Möchten Sie alle Buchungen für die Berechnung zusammenfassen, dann steht Ihnen die Option „Buchungen zusammenfassen“ unter Ansicht zur Verfügung. Hier berücksichtigen wir nicht, ob eine Buchung eine Einnahme oder eine Ausgabe ist. Die Beträge werden pro Buchungskriterium aufsummiert und dargestellt. Diese Einstellung macht Sinn, wenn unterschiedliche Buchungen existieren, die z.B. die gleiche Kategorie besitzen (z.B. „mtl. Strom“ und „Strom-Rückzahlung“ mit der Kategorie „Strom“) und Sie den Gesamtbetrag ermitteln möchten.

TIPP 1:  Sie können die Buchungsarten (Einnahmen, Ausgaben) über die Auswahl in der Navigationsleiste ändern oder einfacher über den unteren Betrag nach links bzw. nach rechts wischen. Zwei kleine Symbole rechts unten neben dem Betrag zeigen an, welche Ansicht gerade ausgewählt wurde.

 

TIPP 2: Wenn beide Buchungsarten eingeschaltet sind, dann zeigt das Diagramm nur das Verhältnis zwischen den Einnahmen und Ausgaben an. Wird stattdessen nur eine Buchungsart ausgewählt so sieht man ein detailliertes Diagramm.

2.5 Budget

Der Reiter Budget zeigt Ihnen die aufsummierten Beträge der Buchungen an, die sie pro Budget definiert haben. Wenn Sie für jede Gruppe (z.B. Nahrungsmittel, Urlaub, Auto, …) ein Budget definieren und den zur Verfügung stehenden Betrag festlegen, dann haben Sie eine ideale Möglichkeit, ihre Finanzen zu kontrollieren. 

Wählt man einen Eintrag (Budget) aus, so werden alle relevanten Buchungen angezeigt.

 

Für eine bessere Übersicht trennen wir die gültigen Budgets von den abgelaufenen und zukünftigen Budgets.

 

TIPP 1: Sie erhalten weitere Befehle, wenn Sie einen Eintrag nach links bzw. nach rechts verschieben. 

 

TIPP 2: Möchten Sie Budgets deaktivieren oder die Position in der Tabelle verändern? Dann schieben Sie einen Eintrag nach links und rufen den Bearbeitungsdialog auf (Mehr > Bearbeiten). Grundsätzlich können Sie auch alle Einträge in den Einstellungen (Verwaltung > Budget) verändern.

 

Tipp 3: Sie können die Ansicht verändern (Detailliert & Kompakt), indem Sie auf der unteren Betragsanzeige nach links bzw. nach rechts wischen. Alternativ würden Sie über den Ansicht-Dialog diese Einstellung vornehmen.

3. DIE ERSTEN SCHRITTE

Um den Einstieg mit der App zu erleichtern, sollten folgende Schritte am Anfang durchgeführt werden:

 

Rufen Sie als Erstes den Befehl Einstellungen auf. Im Abschnitt Verwaltung können Sie Ihre Konten bearbeiten, Vorlagen und wiederkehrende Buchungen (Fixkosten) definieren und die Buchungskriterien (Kategorien, Zahlungsarten, Personen und Gruppen) bearbeiten.

 

In der kostenlosen Version können Sie nur bis zu 16 Buchungen pro Monat anlegen. Außerdem stehen Ihnen einige Funktionen nicht zur Verfügung. Das Upgrade (In-App-Kauf) entfernt dauerhaft diese Einschränkung. Falls Sie bereits die Vollversion erworben haben aber die Vorteile der Vollversion trotzdem nicht genießen können sollte die Wiederherstellung des Kaufs das Problem beheben. Dabei müssen Sie selbstverständlich nicht erneut zahlen (sofern Sie mit derselben Apple-ID wie beim ursprünglichen Kauf angemeldet sind).

3.1 Konten definieren

In der Kontoverwaltung können Sie uneingeschränkt Konten definieren. Geben Sie dazu einen Titel und ggf. den initialen Kontenstand an. Bei der Installation wurde bereits ein Konto eingerichtet und muss ggf. geändert werden.

 

Wenn ein Konto gelöscht wird, dann werden auch alle zugewiesene Buchungen gelöscht.

 

In den erweiterten Einstellungen können Sie pro Konto Standardwerte für die Buchungseingabe definieren. Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit das Konto zu aktivieren bzw. deaktivieren und die Position in der Kontoliste zu verändern.

 

Weitere Befehle erhalten Sie, wenn Sie einen Eintrag nach links bzw. nach rechts verschieben.

3.2 Wiederkehrende Buchungen definieren

Sie müssen ihre wiederkehrenden Buchungen (z.B. Miete, Strom, Versicherungen, Gehalt, …) nicht jedes Mal neu eingeben. 

Sie können hier alle fixen Einnahmen und Ausgaben bequem definieren, indem Sie den Zeitraum und die Periode (einmal pro Monat, einmal im Quartal, …) wählen. Alles Weitere erledigt die App dann für Sie. Für eine bessere Übersicht, werden wiederkehrende Buchungen standardmäßig für 2 Jahre angelegt. Sie können den Zeitraum nach ihren Wünschen festlegen und jederzeit ändern. 

 

Wenn Sie kontoübergreifend Geld transferieren wollen, müssen Sie eine Umbuchung definieren. Dadurch wird auf dem Quellkonto eine Ausgabebuchung und auf dem Zielkonto eine Einnahmebuchung erzeugt. Diese Buchungen sind miteinander verkettet und werden gleichzeitig geändert bzw. gelöscht.

 

Probleme gibt es, wenn eine Einzelbuchung einer wiederkehrenden Buchung geändert und nachträglich die komplette wiederkehrende Buchung bearbeitet wird. Um Sie hier zu informieren, erscheint in dem Eintrag ein kleines Zeichen (siehe Eintrag „Supermarkt“). Sie haben auch die Möglichkeit, eine wiederkehrende Buchung zu bearbeiten, zu beenden, neu einzustellen bzw. zu Einzelbuchungen umzuwandeln. Dazu verschieben Sie einfach einen Eintrag nach links und wählen den Befehl „Mehr“ aus.

3.3 Vorlagen definieren

In der Vorlagenverwaltung können sie Buchungsvorlagen erstellen oder bearbeiten (z.B. "Tanken", "Geldautomat"). Diese Vorlagen können Sie bei der Buchungseingabe verwenden, um die Felder vorzubelegen. Sie haben auch die Möglichkeit über das Menü (Fünf waagerechte Linien) direkt aus einer Vorlage eine Buchung zu erstellen.

 

Alternativ stehen Ihnen für eine noch schnellere Datenerfassung die Schnelleingabetasten zur Verfügung.

3.4 Kategorien definieren

Mit der Kategorie-Verwaltung haben Sie die Möglichkeit, Haupt- und Unterkategorien anzulegen, zu ändern, zu verschieben bzw. zu löschen. Eine Buchung kann genau nur einer Kategorie zugewiesen werden. Mit dieser Information lassen sich Buchungen genauer spezifizieren, um ausführliche Statistiken zu berechnen. Legen Sie zum Beispiel eine Hauptkategorie Wohnung an und einige sinnvolle Unterkategorien (Miete, Strom, Wasser, TV, Internet). Charakterisieren Sie nun alle entsprechenden Buchungen mit diesen Kategorien. Mit diesen Zusatzinformationen kann man nun feststellen, wieviel Geld für die einzelnen Kriterien ausgegeben wurden. Dabei entscheiden Sie selber, wie Sie diese Buchungskriterien verwenden möchten.

Die App verfügt über einige voreingestellte Kategorien.  Alle Kategorien die zurzeit verwendet werden, bekommen in der Liste ein kleines blaues Häkchen.    

 

In dem Reiter 'Kategorien' werden alle Hauptkategorien angezeigt. Wählt man einen Eintrag aus, so werden von der Hauptkategorie alle Unterkategorien angezeigt. Hier haben sie nun die Möglichkeit neue Kategorien anzulegen, Bestehende zu bearbeiten oder zu löschen. Wenn eine Kategorie gelöscht wird, dann werden alle Buchungen, die diese Kategorie besitzen, auf 'Nicht zugeordnet' gesetzt. Bei der Bearbeitung können Sie auch eine Unterkategorie verschieben, indem sie einfach eine neue Hauptkategorie auswählen.

 

Es stehen Ihnen noch zwei weitere Darstellungen zur Verfügung. In dem Reiter 'A-Z' werden alle Kategorien (Haupt- und Unterkategorien) sortiert dargestellt. Der Reiter 'Favoriten' listet alle bereits verwendeten Kategorien, in Abhängigkeit der Häufigkeit, auf.

3.5 Zahlungsarten, Personen und Gruppen definieren

Neben den Kategorien stehen Ihnen noch drei weitere Buchungskriterien (Zahlungsarten, Personen, Gruppen) zur Verfügung. Damit können Sie Ihre Buchungen noch detaillierter beschreiben und interessante Statistiken einsehen. Dabei entscheiden Sie selber, wie Sie diese Buchungskriterien verwenden möchten.

 

Auch hier haben Sie wieder einige voreingestellte Templates zur Verfügung aus denen Sie schnell und einfach auswählen können.

3.6 Budget definieren

Mit der Budgetverwaltung (Haushaltsplan) haben Sie ein großartiges Tool zur Hand das Ihnen immer Auskunft über das verbleibende Geld, dass Ihnen für diverse Käufe zur Verfügung steht, gibt.  

Dazu erstellen Sie ein Budget mit einem maximalen Betrag und wählen ob Sie ein einmaliges Budget oder ein wiederkehrendes Budget definieren wollen. Sie entscheiden selber, welche Buchungen für die Berechnung herangezogen werden sollen. Dazu stehen Ihnen diverse Buchungskriterien zur Verfügung.

 

Nach der Definition werden die Buchungen automatisch dem Budget zugeordnet, verrechnet und angezeigt. Bei einem wiederkehrenden Budget können Sie den Restbetrag aus dem vorherigen Zeitraum automatisch in den neuen Zeitraum übernehmen. Es ist bei einem wiederkehrenden Budget möglich nachträglich einen Zeitraum speziell anzupassen, dies ist insbesondere hilfreich, wenn Sie für diesen Monat ein höheres Budget zur Verfügung haben.

Wollen Sie zum Beispiel wissen, wieviel Geld im Urlaub noch zur Verfügung steht dann legen sie einfach ein Budget mit den Buchungskriterien Gruppe = “Urlaubsausgaben“ und Kategorie = “Urlaub“ an. Jede Buchung, die diese Buchungskriterien besitzt, wird automatisch mit dem Budget verrechnet.

3.7 Schnelleingabe

Damit die Buchungseingabe noch eleganter und schneller funktioniert, können Sie in der Verwaltung sogenannte Hotkeys definieren. Diese Hotkeys sind entweder Befehle (z.B. Suchen, Exportieren, Sicherung, ...) oder vordefinierte Buchungen. Dazu stehen Ihnen über 360 Symbole zur Verfügung. 

 

Damit Sie schnell ein entsprechendes Symbol auswählen können, wurden insgesamt 7 Gruppen (Haus & Verkehr; Finanzen & Gesundheit; Ausgehen & Essen; Einkaufen & Kleidung; Freizeit & Urlaub; Familie & Tiere; Elektronik & Computer) eingeführt und die Symbole darauf verteilt. Über das Menü-Symbol in der oberen Navigationsleiste können Sie die Gruppe auswählen.

 

In der App steht Ihnen über das Plus-Symbol in der Navigationsleiste die Auswahl Ihrer individuellen Schnelleingabe-Tasten zur Verfügung. Nachdem Sie ein Symbol (Buchung) angeklickt haben, können Sie entweder den Betrag noch verändern oder die Buchung sofort akzeptieren. Klickt man in der Anzeige auf den linken Bereich, dann können Sie die Buchung vor dem Speichern noch bearbeiten.

3.8 Belege

Bei einer Buchungseingabe können Sie einen Beleg (Foto, Quittung, Rechnung, ...) hinterlegen. Diese Funktion verschafft Ihnen einen Überblick über alle Belege und deren Gesamtgröße. Sie können hier auch einzelne Belege löschen, falls diese nicht mehr benötigt werden. Ein weiteres sehr hilfreiches Feature und eine großartige Möglichkeit den unzähligen Rechnungen in der Geldtasche den Kampf anzusagen ohne aber den Überblick zu verlieren.

3.9 Regel-Assistent

Bei vielen CSV/Excel-Formate werden keine Buchungskriterien (Kategorie, Zahlungsart, Person, Gruppe) übergeben. Dadurch steigt die Nachbearbeitung und der Benutzer muss ständig sämtliche importierten Buchungen durchgehen und die fehlenden Informationen hinzufügen.

 

Aus dem Grund wurde der Regel-Assistent entwickelt. Definieren Sie sich einfach Regeln (Wenn-Dann) und legen fest, unter welchen Bedingungen die Buchungskriterien gesetzt werden sollen. Je öfter Sie CSV-Dateien einspielen, umso präziser werden Ihre Regeln. Probieren Sie dieses Feature aus und Sie werden den Vorteil sehr schnell erkennen.

 

Es besteht jederzeit die Möglichkeit in den Buchungslisten aus einer Buchung eine Regel zu entwerfen. Dazu schieben Sie einen Eintrag in der Tabelle nach links, klicken auf den Befehl „Mehr“ und wählen „Regel erzeugen“ aus. Alternativ können Sie in den Einstellungen neue Regeln definieren oder bestehende bearbeiten.

3.10 Sprachen und Region

Mit dieser Einstellung können Sie die Sprache der App und die Währung einstellen. Zurzeit unterstützen wir nur die Sprachen Deutsch und Englisch. Wir freuen uns jedoch in nächster Zeit auch in einigen weiteren Sprachen verfügbar zu sein.

 

Innerhalb der App kann man zurzeit nur eine Standard-Währung wählen. Jedes Konto verwendet somit dieselbe eingestellte Währung.

 

Für die 9 Umsatzstärksten Länder gibt es nun eine schnelle Möglichkeit diese beiden Parameter zu ändern.

3.11 Optionen

Die App besitzt eine Vielzahl von individuellen Einstellungen, um die Steuerung zu beeinflussen oder um Funktionen ein-/auszuschalten. Nehmen Sie sich Zeit und machen sich mit den einzelnen Einstellungen vertraut.

  • Legen Sie fest, ob Sie beim Programmstart sofort eine Buchung erfassen möchten.
  • Definieren Sie die Startseite, die beim Programmstart angezeigt werden soll.
  • Definieren Sie eine PIN-Schutz-Verzögerung.
  • Aktivieren Sie eine automatische Benachrichtigung, wenn Sie drei Tage keine Buchung mehr eingegeben haben.
  • Wählen Sie für den Reiter „Übersicht“ die Anzahl der Beobachtungsmonate aus.
  • Legen Sie einen Gültigkeitszeitraum fest, somit werden nicht alle Vormonate berücksichtigt.
  • Definieren Sie für die Buchungseingabe welche Kriterien aus der letzten Buchung bestimmt werden sollen.
  • Legen Sie fest, ob bei der Buchungseingabe eine Vorschlagsleiste oberhalb der Tastatur eingeblendet werden soll.
  • Legen Sie in der Statistik fest, ob eine Übersicht hinzugefügt werden soll.
  • Schalten Sie den Regel-Assistenten ein, um die automatische Vervollständigung der Buchungskriterien beim Import durchzuführen.
  • Legen Sie fest, ob der Dialog für die Buchungseingabe automatisch geschlossen wird, nachdem Sie einen Datensatz abgespeichert haben.
  • Aktivieren Sie das angebotene Widget in der Nachrichtenzentrale und legen die Ansicht fest.
  • Legen Sie fest, ob für die Ansicht „Alle Konten“ sämtliche Umbuchungen ignoriert werden sollen.
  • Legen Sie den Monatsbeginn für den Beobachtungszeitraum fest.
  • Legen Sie fest, ob nur abgeglichene Buchungen verrechnet werden sollen.
  • Legen Sie fest ob spätere Buchungen in der Buchungsliste grau angezeigt werden sollen.
  • Legen Sie für den Kalender den Wochenbeginn fest.
  • Legen Sie die Auflösung der abgespeicherten Belege (Fotos, Quittungen, Rechnungen, ...) fest.
  • Aktivieren Sie eine automatische Sicherung.
  • Aktivieren Sie die angebotenen Widgets in der Nachrichtenzentrale.
  • Aktivieren Sie Systemtöne für unterschiedliche Aktivitäten
  • Legen Sie die maximale Anzahl von Suchergebnissen fest.
  • Definieren Sie für die Exportfunktion eine Standard-Email-Adresse und die Betreffzeile.
  • Schalten Sie den Korrektur-Assistenten ein.
  • Und vieles mehr…

TIPP 1: Bisher war es so, dass in der Ansicht "Vormonate berücksichtigen" immer alle Monate verrechnet wurden. Dabei wurden auch die Anfangssalden der Konten mit einbezogen. Es war also nicht möglich, nur ein Jahr zu betrachten. In den Einstellungen kann man einen Gültigkeitszeitraum eingeben. Es werden dann nur die Buchungen verrechnet bzw. angezeigt, die in dem angegebenen Zeitraum liegen. In der Datumsanzeige erscheint zur Kennzeichnung ein kleines Symbol. In diesem Modus werden aber die initialen Anfangssalden der Konten nicht berücksichtigt.

3.12 PIN Schutz

Schützen Sie die App vor unbefugten Zugriff über einen Pin-Code oder ganz einfach über Touch-ID. Bei Verlust des Pin-Codes haben Sie keinen Zugriff mehr auf Ihre Daten! Aus dem Grund können empfehlen wir Ihnen eindringlich regelmäßig Sicherungen in der iCloud anzulegen.

 

TIPP 1: Durch eine PIN Schutzverzögerung können Sie erreichen, dass man nicht sofort beim Programmwechsel den PIN neu eingeben muss. Sie können dieses Feature unter Einstellungen > Optionen festlegen.

3.13 Sicherung und Wiederherstellung

Hier können Sie Sicherungen durchführen oder abgespeicherte Sicherungen auf dem Gerät wiederherstellen. Wenn Sie iCloud auf ihrem Gerät aktiviert haben, können Sie auch die Daten in die iCloud speichern oder aus der iCloud laden. Somit können die Daten auch zwischen mehreren Geräten manuell übertragen werden.

 

Alle Sicherungen werden auf dem Gerät bzw. in der iCloud verschlüsselt abgespeichert, damit Unbefugte keinen Zugriff auf die sensiblen Daten erhalten. Über die iTunes-Filesharing-Funktion können Sie lokal auf diese Daten zugreifen.

  • Legen Sie einfach eine lokale Sicherung in der App an und verbinden das Gerät mit Ihrem Computer.
  • Öffnen Sie iTunes und klicken links unter Einstellungen auf den Reiter 'Apps'.
  • In dem rechten Bereich (Apps) erscheinen unter Dateifreigabe alle freigegebenen Apps.
  • Nachdem Sie die App angeklickt haben, sehen Sie unter Dokumente alle freigegebene Dateien.
  • Mit den Buttons “Hinzufügen” und “Sichern unter” können Sie auf diese Dateien zugreifen. Dadurch erhalten Sie nun die Möglichkeit, ihre Sicherungen auf ein externes Gerät zu speichern. Fügt man eine Datei in diese Liste hinzu und synchronisiert iTunes, so wird diese Datei automatisch auf Ihr Gerät kopiert. 
  • Durch die Wiederherstellungsfunktion in der App kann man anschließend auf diese Sicherungen zugreifen und einspielen.

Es besteht auch die Möglichkeit eine angelegte Sicherung per E-Mail zu verschicken.

 

Legen Sie regelmäßig Sicherungen an, damit Sie beim Datenverlust jederzeit ihre Daten wiederherstellen können. Diese App besitzt keine automatische Synchronisation mit der iCloud!

 

Sie können auch die Sicherungen unserer Apps „Mein Haushaltsbuch“ oder „Mein Geld“ auf dem gleichen Weg kopieren und einspielen, falls Sie gerne umsteigen möchten.

3.14 Daten exportieren

Wenn Sie ihre Buchungsdaten exportieren wollen, steht Ihnen das Excel-Format, das HTML-, das PDF- oder das CSV-Format zur Verfügung. Das Ergebnis wird entweder per Mail über die Standard-iOS-Mail-Funktion verschickt oder auf dem Gerät lokal gespeichert (siehe Kapitel „iTunes-Filesharing-Funktion“).

 

Wollen Sie von einem anderen Programm umsteigen? Dann erstellen Sie eine CSV- oder Excel-Vorlage und übertragen die Daten nach dem vorgegebenen Muster und speichern es via iTunes-Filesharing auf Ihr Gerät ab. Anschließend lässt sich diese Datei importieren.

3.15 Daten importieren

Wenn Sie Ihre Dateien importieren wollen, dann müssen Sie die Dateien erst auf ihr Gerät kopieren. Verfahren Sie wie unter Kapitel „iTunes-Filesharing-Funktion“ beschrieben und kopieren die Dateien über das Programm iTunes. Eine weitere Möglichkeit wäre es, sich diese CSV-Datei per Email selbst zu schicken. Öffnen Sie dann diese Email und klicken anschließend auf den Anhang (CSV-Datei) bis der iOS-Auswahldialog erscheint. Anschließend müssen Sie bestimmen, welche App diese Datei zugewiesen bekommt. Jetzt können Sie unter Einstellungen den Befehl „Daten importieren“ aufrufen, das Format bestimmen und den Import starten.

 

Der CSV-Dialog hat drei Bereiche: CSV-Import, Übersicht und Einstellungen.

 

In den Einstellungen können Sie das Format, den Zeichensatz und das Trennzeichen einstellen. Nicht jede CSV-Datei besitzt einen Header, um die Bank automatisch zu identifizieren. Wenn Ihre Bank eine solche Datei bereitstellt, müssen Sie diese Bank hier angeben. Die Banken verwenden auch unterschiedliche Zeichensätze. Unter Umständen müssen Sie diese Einstellung hier vornehmen, damit die Datei importiert werden kann. Das Trennzeichen wird in der Regel automatisch bestimmt.

 

Als nächstes kann man entscheiden, wie mit Buchungen umgegangen werden soll, die bereits importiert wurden um doppelte Einträge zu vermeiden.

 

Anschließend können Sie das Konto festlegen, wo die Buchungen abgelegt werden sollen. Einige Banken tragen in der CSV-Datei noch zusätzlichen Informationen (z.B. Kontoname, Kontonummer, ...) ein. Da die Banken kein einheitliches CSV-Format bereitstellen, werden nur die Buchungsdaten übernommen. Alle anderen Informationen werden ignoriert.

 

Jede Datei die importiert wird hinterlässt einen Eintrag in der Übersicht. Sie können jederzeit einen kompletten Import rückgängig machen, indem Sie in der Liste einen Eintrag nach links verschieben. Es erscheint die Auswahl „Mehr“ mit den Befehlen Ansicht, Löschen und Rückgängig. Wenn Sie einen Eintrag in der Tabelle auswählen, dann sehen Sie alle importierten Buchungen. Diese Buchungen lassen sich nachträglich bearbeiten bzw. löschen.

 

Normerweise werden alle importierten Buchungen als variable (tägliche) Buchung zugeordnet. Sie können aber jeden einzelnen Eintrag über das Menü als Fixbuchung einstufen.